現今隨著居民收入的不斷增加，人們對于投資理財項目的需求也在不斷地增加，一些金融機構對新產品的大力宣傳，使得居民投資理財方面的知識不斷增長，在投資理財項目的選擇上也更加的多元化。

　　我國的居民在投資理財方面的起步比較晚，理財的觀念和知識也比較落后，在選擇投資理財項目時難免會有一些誤區存在。在投資理財項目中所占比重最大的應該是房地產投資。但是隨著政策的不斷加強，投資的取向已經由不動產轉向流動資產，比如黃金和理財產品的投資。居民對于保險方面的熱情雖然不高，但是保險行業的市場發展潛力是巨大的。還有許多消費者對于投資理財項目很冷淡，他們一般還是愿意選擇銀行的投資產品作為理財項目。要想選擇好的投資理財項目要多增強投資理財方面的知識。

　　中國的投資理財項目還處于新生的階段，但規模和前景都非常的廣闊。隨著市場競爭的加劇，我國的銀行已經引入了細分的概念，建立了以客戶為中心的經營理念，把目標客戶作為基礎，能夠根據客戶的需求來開發和選擇金融產品和客戶服務，利用重點客戶來發展有限的資源從而給自己帶來巨大的發展空間，打造專業的投資理財項目顧問。而且能充分發揮其自身的性格特點，給客戶提供個性化的服務。這種方式已經成為許多證券公司、銀行、保險基金、投資理財公司重要的服務方式。投資理財項目所需要的專業化知識和能力也成為理財服務的重要部分，隨著這種理財服務的逐步發展，理財服務品牌的市場競爭也會越來越激烈。